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賬戶管理 |
賬戶管理主要用于處理銀行賬戶的開戶、銷戶全流程，支持開戶（銷戶）單???申請(qǐng)集團(tuán)審批、集團(tuán)代辦、以及單位自主管理三種模式； 同時(shí)還可以處理內(nèi)部賬戶的管理流程，用于資金組織（結(jié)算中心）對(duì)成員單位的內(nèi)部賬戶進(jìn)行管理，它管理的業(yè)務(wù)范圍是：內(nèi)部賬戶開戶業(yè)務(wù)、銷戶業(yè)務(wù)、凍結(jié)業(yè)務(wù)、解凍業(yè)務(wù)等。 |
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現(xiàn)金管理 |
現(xiàn)金管理產(chǎn)品為單位提供了一個(gè)資金流入流出的平臺(tái)，它集中處理單位各種形態(tài)的資金，強(qiáng)化對(duì)單個(gè)單位的資金管理，幫助其實(shí)現(xiàn)對(duì)日常業(yè)務(wù)引起的收付款項(xiàng)以及內(nèi)部往來(lái)款項(xiàng)劃撥的控制與管理，以達(dá)到規(guī)范單位的資金操作，降低費(fèi)用成本、把好內(nèi)部資金關(guān)口的目的。
現(xiàn)金管理的應(yīng)用場(chǎng)景除了用于單位的獨(dú)立結(jié)算外，同時(shí)也是集團(tuán)企業(yè)資金管理的重要組成部分，與NC資金管理的其他產(chǎn)品共同構(gòu)建了集團(tuán)企業(yè)資金流入、流出、及內(nèi)部劃轉(zhuǎn)的平臺(tái)，從不同的角度提供了對(duì)集團(tuán)企業(yè)資金的核算和管理功能。包括企業(yè)的對(duì)外收付款、劃賬、結(jié)匯購(gòu)匯、銀行到賬通知、銀行對(duì)賬、空白票據(jù)、期末關(guān)賬結(jié)賬、賬戶匯兌損益結(jié)轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)。同時(shí)現(xiàn)金管理也支持國(guó)際化業(yè)務(wù)，包括：直接借記、貸記轉(zhuǎn)賬、直接借記退回業(yè)務(wù)，以及銀行主動(dòng)發(fā)起業(yè)務(wù)時(shí)，通過(guò)到賬通知可以自動(dòng)生成下游單據(jù)以及未達(dá)賬項(xiàng)管理的功能。 |
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銀企直聯(lián) |
銀企直連通過(guò)同用友網(wǎng)銀適配器靈活安全的配置，連通NC系統(tǒng)其他業(yè)務(wù)模塊和網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶端，用以適配企業(yè)的多個(gè)網(wǎng)上銀行賬戶及同一開戶行下的多個(gè)賬號(hào)，支持大型集團(tuán)企業(yè)多資金組織結(jié)算、多個(gè)收付款銀行業(yè)務(wù)查詢處理要求，為企業(yè)提供靈活安全的網(wǎng)上銀行收付接口。63版本支持了歐洲銀行應(yīng)用的銀企直聯(lián)國(guó)際化相關(guān)功能，包括了貸記轉(zhuǎn)帳指令查詢及導(dǎo)出，直接借記指令查詢及導(dǎo)出，取消直接借記指令查詢及導(dǎo)出以及銀行對(duì)賬單的導(dǎo)入功能。 |
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付款排程 |
付款排程產(chǎn)品用于單體企業(yè)、企業(yè)集團(tuán)的對(duì)付款流程的管理。業(yè)務(wù)部門付款申請(qǐng)經(jīng)審批后，提交到資金計(jì)劃部門，經(jīng)資金計(jì)劃員排程確定付款日期和金額后，形成付款計(jì)劃，然后形成付款單（或付款結(jié)算單），完成付款。付款計(jì)劃也可以根據(jù)事先設(shè)定的計(jì)劃項(xiàng)目?jī)?yōu)先級(jí)、供應(yīng)商付款比例，自動(dòng)確定付款計(jì)劃，保證優(yōu)先級(jí)高的計(jì)劃項(xiàng)目和重點(diǎn)供應(yīng)商的付款。 |
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商業(yè)匯票 |
商業(yè)匯票作為企業(yè)之間發(fā)生商品交易時(shí)的一種延期付款結(jié)算支付工具，由于其自身具有流動(dòng)性強(qiáng)、安全性高、融資成本低等優(yōu)點(diǎn)，已被越來(lái)越多的企業(yè)接受和使用，在企業(yè)經(jīng)營(yíng)中的作用日益突出。開展票據(jù)業(yè)務(wù)具有以下好處：使票據(jù)融資成本降低；提高了資金使用效率；提高了企業(yè)的商譽(yù)。
商業(yè)匯票產(chǎn)品是可以為單一企業(yè)提供應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)付票據(jù)的管理要求；也可以為集團(tuán)票據(jù)管理中心、結(jié)算中心提供集團(tuán)票據(jù)集中管理服務(wù)的管理工具。其為單位提供了一個(gè)對(duì)商業(yè)匯票全生命周期管理的平臺(tái)，它集中處理單位應(yīng)收票據(jù)的收票、貼現(xiàn)、背書、銀行托管、托收、退票以及應(yīng)付票據(jù)簽發(fā)、付票、貼現(xiàn)、退票等業(yè)務(wù)。 |
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資金結(jié)算 |
資金結(jié)算管理的是資金組織的日常工作，它為資金管理、分析、預(yù)測(cè)提供必要的數(shù)據(jù)和資料；它的主要業(yè)務(wù)處理內(nèi)容為：委托結(jié)算業(yè)務(wù)、內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、內(nèi)部特轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)、現(xiàn)金業(yè)務(wù)、外幣兌換業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)查詢、業(yè)務(wù)回單。
委托結(jié)算業(yè)務(wù)是資金組織代理成員單位，辦理對(duì)外收付款的業(yè)務(wù)處理。它的內(nèi)容包括：委托付款、委托收款。委托結(jié)算業(yè)務(wù)可以由單位發(fā)起，到資金組織辦理；也可由資金組織發(fā)起，辦理后返回到單位。
內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)是指在同一資金組織結(jié)構(gòu)下的兩個(gè)單位之間發(fā)生的收付款，資金組織代理成員單位，辦理其內(nèi)部賬戶收付款轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)處理。
內(nèi)部特轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)即中心向成員單位收付款的業(yè)務(wù)處理。
現(xiàn)金業(yè)務(wù)指成員單位向資金組織繳存現(xiàn)金和從資金組織支取現(xiàn)金的業(yè)務(wù)處理，內(nèi)容為：現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)處理。此類繳存、支取款項(xiàng)的業(yè)務(wù)，僅涉及單位內(nèi)部賬戶變化和單位及資金組織現(xiàn)金賬戶、銀行賬戶的變化。
外幣兌換業(yè)務(wù)功能指結(jié)算中心對(duì)成員單位內(nèi)部賬戶的結(jié)匯、購(gòu)匯業(yè)務(wù)，即單位直接向結(jié)算中心買入外匯、賣出外匯、外匯兌換。 |
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資金調(diào)度 |
資金調(diào)度通過(guò)上收、下?lián)堋⒄{(diào)撥業(yè)務(wù)處理，支持大型集團(tuán)企業(yè)資金組織歸集資金和劃撥資金的業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)模型，同時(shí)也支持大型集團(tuán)企業(yè)上級(jí)與下級(jí)之間的歸集資金和劃撥資金的業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)模型，還支持資金組織或上級(jí)組織將一個(gè)所屬單位的富裕資金，調(diào)撥給另一個(gè)資金短缺的單位。 主要的業(yè)務(wù)處理包括下?lián)苌暾?qǐng)、申請(qǐng)受理、資金下?lián)堋①Y金上繳、資金上收、調(diào)撥申請(qǐng)、資金調(diào)撥等資金流動(dòng)過(guò)程的管理，并可將資金調(diào)度的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)會(huì)計(jì)核算。 |
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資金計(jì)劃 |
資金計(jì)劃是結(jié)合資金存量，對(duì)單位、集團(tuán)未來(lái)的資金收入、支出進(jìn)行平衡，做出符合管理目標(biāo)的資金安排。
資金計(jì)劃產(chǎn)品依托于計(jì)劃平臺(tái)，支持用戶定制符合自己管理需要的資金計(jì)劃，并對(duì)計(jì)劃編制的全過(guò)程——“下發(fā)、編制、上報(bào)、匯總、審核”進(jìn)行管理。同時(shí)，資金計(jì)劃與NC其他業(yè)務(wù)模塊緊密集成，支持結(jié)合資金存量、業(yè)務(wù)狀況來(lái)編制計(jì)劃，以及計(jì)劃的事中控制和事后分析、追溯。
資金計(jì)劃產(chǎn)品的應(yīng)用涉及三部分內(nèi)容：計(jì)劃平臺(tái)、資金計(jì)劃-NC客戶端、資金計(jì)劃-Excel客戶端。資金計(jì)劃-Excel客戶端支持用戶直接在Microsoft Excel軟件中設(shè)計(jì)樣表、編制計(jì)劃數(shù)據(jù)、進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，符合用戶的使用習(xí)慣，減少了用戶的學(xué)習(xí)成本。 |
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銀行授信管理 |
銀行綜合授信是指授信銀行向受信人（即：借款單位）提供一類或幾類信用支持的有條件承諾。具體業(yè)務(wù)包括：乙方向甲方提供的貸款、銀行承兌匯票、貿(mào)易融資等具體的授信業(yè)務(wù)。根據(jù)使用授信額度的受信人單位范圍不同，又分為“集團(tuán)授信協(xié)議”和“企業(yè)授信協(xié)議”。
在NCV6.3版本中，支持對(duì)“集團(tuán)授信協(xié)議”和“企業(yè)授信協(xié)議”分別錄入，支持發(fā)生占用授信額度的業(yè)務(wù)自動(dòng)回寫授信協(xié)議的額度使用情況，支持授信額度監(jiān)控表中查看授信的額度使用明細(xì)和可用額度。 |
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銀行貸款管理 |
銀行貸款管理產(chǎn)品是管理企業(yè)從商業(yè)銀行獲得貸款的全過(guò)程，包括貸款申請(qǐng)、簽訂貸款合同、貸款發(fā)放、還款、展期、計(jì)息、會(huì)計(jì)核算。同時(shí)包括委托貸款，委托人和借款人的內(nèi)部臺(tái)賬和流程管理，包括貸款申請(qǐng)、貸款合同、貸款發(fā)放、還款、計(jì)息和手續(xù)費(fèi)。 |
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銀行存款管理 |
銀行存款是指企業(yè)存放在銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的貨幣資金。銀行存款管理主要對(duì)銀行活期存款、銀行定期存款、銀行通知存款進(jìn)行業(yè)務(wù)管理，包括定期存款、通知存款的存入支取、到期續(xù)存，活期、協(xié)定、定期、通知的計(jì)息。 |
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擔(dān)保管理 |
擔(dān)保管理指公司以自有資產(chǎn)或信譽(yù)為任何其他單位提供的保證、資產(chǎn)抵押、質(zhì)押以及其他擔(dān)保事宜。通過(guò)系統(tǒng)記錄對(duì)外擔(dān)保，加強(qiáng)企業(yè)的或有負(fù)債管理，規(guī)范擔(dān)保行為。支持擔(dān)保合同登記，同時(shí)包括擔(dān)保物權(quán)管理、擔(dān)保債務(wù)管理。擔(dān)保合同與貸款合同，相互集成，可參照引用。 |
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內(nèi)部存款管理 |
內(nèi)部存款是指成員單位存放在資金組織（如結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、資金管理中心）的貨幣資金。內(nèi)部存款管理包括定期存款、通知存款的存入支取、到期續(xù)存，活期、協(xié)定、定期、通知的計(jì)息。 |
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內(nèi)部貸款管理 |
內(nèi)部貸款管理模塊用于管理集團(tuán)內(nèi)部發(fā)生的結(jié)算中心面向下屬成員單位發(fā)放的自營(yíng)貸款。支持了包括貸款申請(qǐng)，借、貸款合同，貸款放款，貸款還款，計(jì)息，算息，預(yù)提利息以及內(nèi)部貸款相關(guān)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及分析查詢等功能。內(nèi)部貸款管理模塊支持由貸款資金組織發(fā)起業(yè)務(wù)，也可由借款財(cái)務(wù)組織發(fā)起業(yè)務(wù)。內(nèi)部貸款管理模塊的功能由以下具體部分組織：資金基礎(chǔ)設(shè)置，借款財(cái)務(wù)組織業(yè)務(wù)，貸款資金組織業(yè)務(wù)，查詢分析，統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
內(nèi)部貸款管理模塊產(chǎn)品價(jià)值體現(xiàn)在如下四點(diǎn)：一、內(nèi)部貸款管理模塊區(qū)分借款財(cái)務(wù)組織業(yè)務(wù)功能區(qū)和貸款資金組織業(yè)務(wù)功能區(qū)；二、內(nèi)部貸款管理滿足完整業(yè)務(wù)流程管理要求；三、內(nèi)部貸款管理支持模擬銀行計(jì)息方式計(jì)算利息，滿足集團(tuán)內(nèi)部貸款的利息計(jì)算要求；四、內(nèi)部貸款管理支持靈活的利率調(diào)整方式； |
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票據(jù)集中管理 |
票據(jù)集中管理包括應(yīng)收票據(jù)集中管理和應(yīng)付票據(jù)集中管理。在產(chǎn)品形態(tài)上，票據(jù)集中管理的相關(guān)節(jié)點(diǎn)，統(tǒng)一在商業(yè)匯票下，不再單獨(dú)分出模塊。
應(yīng)收票據(jù)集中管理是指企業(yè)集團(tuán)為發(fā)揮整體效果，將票據(jù)集中管理，在成員單位間調(diào)劑融通，將有閑置票據(jù)的企業(yè)，將票據(jù)融通給缺少資金的企業(yè)，減少企業(yè)在銀行的借款，或增加可用的貨幣資金；防止票據(jù)被非法侵占，通過(guò)專人集中保管，加強(qiáng)票據(jù)的實(shí)物管理；及時(shí)準(zhǔn)確掌握各成員單位的票據(jù)存量，利用系統(tǒng)在各成員單位間快速高效的完成票據(jù)調(diào)劑手續(xù)；體現(xiàn)有償使用的原則，鼓勵(lì)成員單位優(yōu)先收貨幣資金，將票據(jù)集中管理，優(yōu)先支付票據(jù)，按使用票據(jù)的金額大小和日期，準(zhǔn)確計(jì)算相??的時(shí)間價(jià)值。
應(yīng)付票據(jù)集中管理指由總部（結(jié)算中心）代理成員開票（可逐級(jí)委托、逐級(jí)扣內(nèi)部保證金）；票據(jù)到期后，代理成員單位付款（逐級(jí)清算）。典型情形包括：1：下屬單位無(wú)開票融資權(quán)，由總部（結(jié)算中心）集中辦理，或分級(jí)結(jié)算中心辦理。2：在統(tǒng)收統(tǒng)支的模式下，成員單位沒(méi)有銀行賬戶，開具商業(yè)匯票和商業(yè)匯票到期付款，都委托上級(jí)結(jié)算中心，用結(jié)算中心的銀行賬戶完成。 |
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信用證管理 |
信用證（Letter of Credit，L/C），是指開證銀行應(yīng)申請(qǐng)人的要求并按其指示向第三方開立的載有一定金額的，在一定的期限內(nèi)憑符合規(guī)定的單據(jù)付款的書面保證文件。信用證是國(guó)際貿(mào)易中最主要、最常用的支付方式。在國(guó)內(nèi)貿(mào)易中，也是常用的結(jié)算方式。
信用證管理支持用戶對(duì)開出的信用證、收到的信用證進(jìn)行如下管理：
①完整的信用證過(guò)程管理，開證業(yè)務(wù)的：開證申請(qǐng)、登記、到單審單、承付、付款、注銷的全流程管理；收證業(yè)務(wù)的收證登記、交單登記、承兌通知登記、收款登記、注銷全流程管理。②信用證融資的過(guò)程管理；③信用證相關(guān)的核算處理。 |
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電子簽章 |
業(yè)務(wù)回單記載成員單位與資金組織之間業(yè)務(wù)的詳細(xì)交易信息，電子簽章回單是在業(yè)務(wù)回單基礎(chǔ)上打印資金組織電子圖章、數(shù)字簽名。數(shù)字簽名可以確保電子回單的防篡改、防抵賴，可作為合法記賬憑證。資金組織處理成功的各類業(yè)務(wù)，可以由成員單位自助打印，作為成員單位的合法記賬憑證。 |
